中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2010年 第 5號(hào)

《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》已經(jīng)2010年4月12日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年5月28日起實(shí)施。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定

第一章　總　　則

第一條　為了規(guī)范和保障中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）及中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱派出機(jī)構(gòu)）依法實(shí)施行政處罰，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員、其他組織和公民（以下簡(jiǎn)稱當(dāng)事人）的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》（以下簡(jiǎn)稱《行政處罰法》）、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條　當(dāng)事人違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法查處，并依法作出下列行政處罰：

（一）警告；

（二）罰款；

（三）沒收違法所得；

（四）限制業(yè)務(wù)范圍；

（五）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

（六）責(zé)令停業(yè)整頓；

（七）吊銷業(yè)務(wù)許可證；

（八）撤銷外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)；

（九）撤銷任職資格、從業(yè)資格，或者吊銷資格證書；

（十）責(zé)令撤換外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；

（十一）禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；

（十二）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施前款所列的行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循本規(guī)定的程序。

沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的，行政處罰無(wú)效。

第三條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）公正、公開；

（二）保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益；

（三）處罰與教育相結(jié)合；

（四）事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，適用依據(jù)正確，處罰適當(dāng)；

（五）程序合法。

第四條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，依法實(shí)行回避制度。

監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系，可能影響公正執(zhí)法的，應(yīng)當(dāng)回避。

第五條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行立案、調(diào)查與審理、決定相分離的制度。　

第六條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)在作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。

第七條　當(dāng)事人對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對(duì)行政處罰不服的，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

當(dāng)事人因中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

第八條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，復(fù)核當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)；當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納。

第九條　本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱業(yè)務(wù)許可證，是指保險(xiǎn)公司法人許可證、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。