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2012年05月23日11:16 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

2008年，在結(jié)合國際反洗錢監(jiān)管發(fā)展趨勢和我國反洗錢監(jiān)管實踐的基礎(chǔ)上，人民銀行逐步推行“風(fēng)險為本”的反洗錢方法，充分運用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管兩套監(jiān)管手段，以非現(xiàn)場監(jiān)管的評估結(jié)果指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)逐步開展客戶風(fēng)險等級分類工作，有效預(yù)防洗錢活動，促進(jìn)金融市場的穩(wěn)定與發(fā)展。

一、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管

2008年是《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》實施的第二年，人民銀行繼續(xù)探索并完善反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制。

人民銀行在非現(xiàn)場監(jiān)管方面的進(jìn)展主要體現(xiàn)在非現(xiàn)場數(shù)據(jù)指標(biāo)體系、監(jiān)管技術(shù)及整改措施三方面。

數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)化。按照人民銀行總行年初制定的反洗錢監(jiān)管指導(dǎo)意見的統(tǒng)一部署，人民銀行分支行積極研究建立非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)分析指標(biāo)體系，規(guī)范非現(xiàn)場監(jiān)管信息填報工作，提高信息質(zhì)量和數(shù)據(jù)分析水平。

監(jiān)管技術(shù)電子化。人民銀行反洗錢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)一期開發(fā)工作于2008年上半年完成，初步實現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)匯總、分析的電子化。該系統(tǒng)自2008年三季度投入試運行后，反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)效率明顯提高。

分類確定整改措施。針對全年未上報大額交易和可疑交易報告的法人金融機(jī)構(gòu)，通過約見高管人員談話和書面質(zhì)詢零報告的原因；對于報送信息存在問題或質(zhì)量不高的金融機(jī)構(gòu)，對其進(jìn)行電話詢問并要求及時整改；針對較大范圍內(nèi)存在的技術(shù)性問題，進(jìn)行風(fēng)險提示防范風(fēng)險累積。人民銀行分支行還通過座談會和調(diào)研聽取金融機(jī)構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管模式、評價指標(biāo)、信息化管理等非現(xiàn)場監(jiān)管工作的意見。

二、反洗錢現(xiàn)場檢查

2008年，人民銀行按照“有效利用反洗錢現(xiàn)場檢查手段，正確傳遞反洗錢監(jiān)管政策意圖”的現(xiàn)場檢查總體要求，遵循“風(fēng)險為本”的監(jiān)管方法，結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果，確定檢查的重點機(jī)構(gòu)和重點業(yè)務(wù)項目，有效開展反洗錢現(xiàn)場檢查。全年共有1091家人民銀行分支機(jī)構(gòu)對5504家金融機(jī)構(gòu)（含其分支機(jī)構(gòu)數(shù)，下同）進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場檢查,其中檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3451家，檢查證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)288家，檢查保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)1765家（見下圖）。

現(xiàn)場檢查金融機(jī)構(gòu)行業(yè)分布

人民銀行對其中304家違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)處以罰款，罰款總額約1874萬元。被罰款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)236家，較2007年有所下降。被處罰的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)17家，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)51家。另外，還對金融機(jī)構(gòu)反洗錢違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任的62名高管人員處以34萬元罰款。全年未發(fā)生一起因反洗錢現(xiàn)場檢查工作引起的行政復(fù)議或行政訴訟。

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