2013年反洗錢監(jiān)督管理總體情況

（一）探索對大型法人機構(gòu)的反洗錢監(jiān)管模式

2013年，在總分行分工協(xié)作對單一法人實施監(jiān)管的工作模式下，人民銀行對全國性金融機構(gòu)全系統(tǒng)開展了監(jiān)管試點，以客戶風(fēng)險管理流程為手段，運用包括非現(xiàn)場數(shù)據(jù)分析、現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場評估、誡勉談話等各類反洗錢監(jiān)管工具，對金融機構(gòu)表內(nèi)表外業(yè)務(wù)、境內(nèi)境外業(yè)務(wù)及前中后風(fēng)險控制狀況開展了全景式評估檢查，為人民銀行對大型機構(gòu)開展法人監(jiān)管積累了經(jīng)驗。

（二）深入探索金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險評估方法

人民銀行在前期試點基礎(chǔ)上，于2013年向分支機構(gòu)下發(fā)了《金融機構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估標準》，對金融機構(gòu)開展反洗錢工作的情況開展評估。各分支機構(gòu)積極試用該標準，并結(jié)合實踐進一步完善洗錢風(fēng)險評估機制，積極探索分行業(yè)、分層級的評估標準，完善評估指標，制定配套方法、指引，不斷提高評估標準的適用性。據(jù)不完全統(tǒng)計，全年人民銀行分支機構(gòu)共對992家金融機構(gòu)（包括450家法人機構(gòu)）進行了風(fēng)險評估。

（三）強化支付機構(gòu)反洗錢監(jiān)管

2013年2月，人民銀行印發(fā)了《關(guān)于支付機構(gòu)反洗錢履職情況的通報》，通報了支付機構(gòu)在內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別、可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存方面存在的突出問題，指導(dǎo)各級人民銀行分支機構(gòu)在全國范圍內(nèi)組織開展支付機構(gòu)反洗錢工作自查整改活動，嚴把支付機構(gòu)反洗錢措施驗收材料初審環(huán)節(jié)，并實現(xiàn)對支付機構(gòu)反洗錢監(jiān)管工作的常態(tài)化，全面開展反洗錢風(fēng)險評估、現(xiàn)場檢查及政策輔導(dǎo)等日常工作，切實提高支付機構(gòu)的反洗錢意識和水平。

（四）依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查

依據(jù)對金融機構(gòu)開展的反洗錢風(fēng)險評估結(jié)果，2013年，人民銀行及其分支機構(gòu)共對1146家銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)以及支付機構(gòu)開展了反洗錢現(xiàn)場檢查，依法對違規(guī)機構(gòu)和金融從業(yè)人員進行了行政處罰。(中國人民銀行反洗錢局)

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