問：建立保險機構案件責任追究制度的背景是什么？

答：近年來，保險刑事、行政案件時有發生，給保險業的穩健經營造成影響，也在一定程度上損害了保險業的社會形象。保監會高度重視打擊保險犯罪，不斷加大監管力度，查處了相關保險機構和違法違規人員，但保險違法違規行為仍然屢查屢犯，屢禁不止。究其原因，主要是對公司經營管理承擔主要管理責任的法人機構和高管人員，依法合規經營意識不強，對分支機構缺乏有效管理，個別上級公司對基層機構的違規行為采取縱容和默認的方式，對違法違規人員予以庇護或變相庇護，使違法違規行為得不到根本治理。另外，保險業務主要在基層營業單位，業務經營中的法違規行為大多發生于基層營業單位及其從業人員。絕大部分案件發生后，在刑事、行政處罰方面，受到處罰的往往是直接責任人員，法人單位、省分公司的高管人員的管理責任無法有效追究，形成“職位越高，責任越小”的現象。在此背景下，制定保險機構案件責任追究制度，加大對法人機構和各級高管人員的責任追究力度，有助于提高法人機構和管理人員的責任意識，推動公司主動加強內控管理，做好案件風險防控工作。

問：通過建立保險機構案件責任追究制度要達到什么目的？

答：建立保險機構案件責任追究制度，主要目的是通過對保險機構高管人員的責任追究，進一步增強保險機構和高管人員案件風險防范意識和責任意識，防范和控制保險機構操作風險和管理風險，促進保險業持續穩定健康發展。通過以指導意見的方式引導保險公司從源頭治理入手，從機構內部管控抓起，從制度建設、案件處置和強化管理等多個方面采取有力措施，進行綜合治理,防治保險違法違規行為，化解案件風險。

問：問責制度中案件責任追究的主體和對象是誰？

答：實施案件責任追究的主體是保險機構，不是保險監管部門，也就是“誰任命誰問責”。被問責對象既包括案件直接責任人，也包括對案件的發生具有間接責任的各級機構經營管理人員和其他間接責任人。具體涉及到保險支公司、中心支公司、省分公司、總公司直至保險集團（控股）公司的主要負責人、分管負責人和相關部門負責人等經營管理人員，以及具體工作人員，“一案多問”。在責任人的界定上，直接責任人的認定，《指導意見》采取的標準與司法機關、監管機關認定的標準一致；間接責任人主要根據公司內部管理中的權責規定以及崗位職責進行判斷。由于各公司體制機構不一樣，《指導意見》在這方面的規定體現了一定的靈活性。

問：案件責任追究制度中的問責事由有哪些？

答：《指導意見》規定的問責事由包括三類案件。第一類案件是觸犯《中華人民共和國刑法》，構成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發生的案件。第二類案件是違反《保險法》等法律、法規、規章，受到保險監管部門等金融監管部門重大行政處罰的案件。第三類案件是嚴重違反公司規章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統性風險的其他案件。

問：問責方式都有哪幾種？

答：《指導意見》中列示的保險機構案件責任追究方式包括：紀律處分、組織處理和經濟處分。紀律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。組織處理包括：調離、停職、引咎辭職、責令辭職、免職等。經濟處分包括：扣減薪酬等。上述案件責任追究方式可以單處或并處。各公司在制定具體的問責方式時，可以在此基礎上結合公司管理實際進行細化。