葫蘆島拉同行下水
鐵嶺信用社卷入漩渦
就在莊大川開始憂慮后繼資金的時(shí)候,葫蘆島市商業(yè)銀行計(jì)財(cái)部經(jīng)理馬玉友幫了一個(gè)大忙,2003年6、7月份,馬玉友把莊大川介紹給了鐵嶺市城市信用社同行,見到了計(jì)財(cái)科科長滕云起、副總經(jīng)理周德輝和董事長崔文峰。
根據(jù)崔文峰的證言,馬玉友當(dāng)時(shí)說,莊大川自2002年8月以來一直給葫蘆島商業(yè)銀行進(jìn)行資金運(yùn)作,掙了很多錢,具體操作方法是葫蘆島市各城市信用社在銀河證券廈門虎園路營業(yè)部開設(shè)購買國債賬戶,葫蘆島市各城市信用社將資金注入國債賬戶購買國債,莊大川再將資金轉(zhuǎn)入其股票賬戶進(jìn)行上市資金運(yùn)作,國債資金每注入一筆,莊大川按照8%利率提前支付利息;商業(yè)銀行資金每注入一筆,莊大川按照1∶1的比例進(jìn)行資金配置,保證資金安全。
馬玉友成功說動(dòng)了鐵嶺市城市信用社,2003年11月19日,崔文峰、周德輝和滕云起一起到了銀河證券廈門虎園路營業(yè)部辦理開戶手續(xù),并簽訂了與葫蘆島市商業(yè)銀行一樣的全權(quán)委托書,委托莊大川炒股,但回報(bào)利率降到了7.5%。
從2003年到2004年之間,鐵嶺市城市信用社累計(jì)投資1.9億元通過購買國債獲得固定利息的形式進(jìn)入股市,但每筆資金一年到期之后,莊大川都以目前生意不好,資金抽出損失太大為由拒絕償還本金,只支付利息。
鐵嶺市城市信用社資金的注入也沒有挽回股票市場的頹勢,只是延長了莊大川的壽命。為了彌補(bǔ)炒股虧損的窟窿,莊大川滑向了深淵,開始調(diào)出資金進(jìn)行實(shí)業(yè)投資,炒作期貨,甚至通過地下錢莊調(diào)動(dòng)近1億資金委托李文強(qiáng)炒港股,結(jié)果李文強(qiáng)遠(yuǎn)走高飛,各項(xiàng)投資難以見效,賬上資金開始逐漸枯竭。
2005年底,王學(xué)伶為了結(jié)賬體現(xiàn)利潤,打電話要求莊大川無論如何必須想辦法弄1000萬,莊大川抵押沈陽的地產(chǎn)通過賈洪舟從龍?jiān)醇徔棌S借到1000萬元,度過了最后一個(gè)年關(guān)。這筆錢最終被莊大川以支付利息還沒有到期為由讓葫蘆島市商業(yè)銀行劃出900萬元?dú)w還了龍?jiān)醇徔棌S。葫蘆島市商業(yè)銀行最后一筆國債展期到期是2006年3月,從2006年3月開始,莊大川已經(jīng)開始欠息了。
在多次催要本金無果之后,葫蘆島市商業(yè)銀行和鐵嶺市城市信用社已經(jīng)明顯感覺資金出了問題,但蓋子一直捂到2006年。
“2005年葫蘆島商業(yè)銀行改制為股份公司,通過會(huì)計(jì)事務(wù)所向虎園路證券營業(yè)部發(fā)出查詢函,結(jié)果查詢函只查買入國債情況,不問賣出國債和國債余額情況,經(jīng)過幾次展期和支付利息,他們肯定知道國債數(shù)量有變動(dòng)。”本案被告律師說,“葫蘆島市商業(yè)銀行實(shí)際上已經(jīng)知道莊大川炒股虧損,所以,采取這種回避的態(tài)度。”
真正揭開蓋子的是銀監(jiān)會(huì)對(duì)地方商業(yè)銀行投資科目的一次例行檢查,發(fā)現(xiàn)了葫蘆島市商業(yè)銀行的國債委托理財(cái)?shù)膯栴};2006年10月19日,葫蘆島市商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,舉報(bào)莊大川涉嫌詐騙,挪用商業(yè)銀行3.7億元購買國債的資金,鐵嶺市城市信用社也向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案,遼寧省公安廳掛牌成立“10·19”專案組。
一場銀行資金違規(guī)委托理財(cái)以巨虧收場,從2002年7月開始,葫蘆島市商業(yè)銀行先后投入6.1億元委托莊大川以購買國債形式炒股,收回本金利息2.4億元,尚有3.7億元資金無法收回,在葫蘆島商業(yè)銀行慫恿下,鐵嶺市城市信用社1.9億元資金跟隨入市,也損失1.5億元。
地方政府監(jiān)管缺位
葫蘆島相關(guān)責(zé)任人逍遙法外
葫蘆島市龍灣大街33號(hào),是位于葫蘆島市新區(qū)的一幢氣派建筑,這就是葫蘆島市最大的金融機(jī)構(gòu)葫蘆島市商業(yè)銀行,與它一墻之隔的配樓是中國銀監(jiān)會(huì)葫蘆島監(jiān)管分局,旁邊廣發(fā)證券龍灣營業(yè)部正在進(jìn)行開業(yè)前的裝修。周圍中國工商銀行、中國建設(shè)銀行中國人壽等金融機(jī)構(gòu)在葫蘆島設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)林立,這里形成了葫蘆島市的金融中心。
4月8日,記者來到這里,葫蘆島市商業(yè)銀行窗口業(yè)務(wù)辦理正常,外表看不出它已經(jīng)遭受重創(chuàng),正在經(jīng)受投資巨虧帶來的痛楚。對(duì)于記者的突然造訪,葫蘆島市商業(yè)銀行辦公室主任袁丁知道來意之后變得異常尷尬,“出事那段時(shí)間我正在國外學(xué)習(xí),對(duì)于很多情況都不是很了解,我只知道一審我們勝了”。
2005年4月,就在巨額委托理財(cái)虧損引爆前夕,因?yàn)榻?jīng)營有方,企業(yè)實(shí)現(xiàn)了賬面利潤,葫蘆島市商業(yè)銀行行長敬建國調(diào)任遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任,分管風(fēng)險(xiǎn)管理;5月,葫蘆島市商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子調(diào)整,監(jiān)事長王允平升任董事長,王學(xué)伶升任行長,賈洪舟升任副行長。鐵嶺市城市信用社副總經(jīng)理周德輝后來也升任了鐵嶺市市政府副秘書長。
2006年下半年,銀監(jiān)會(huì)在例行檢查地方商業(yè)銀行投資科目時(shí)發(fā)現(xiàn)葫蘆島商業(yè)銀行違規(guī)問題,蓋子捂不住了。據(jù)知情人士透露,莊大川提供了一份錄音資料,記錄的是葫蘆島市商業(yè)銀行行長王學(xué)伶在出事之后打電話要求莊大川多承擔(dān)一點(diǎn)。
2007年,銀監(jiān)會(huì)宣布免去葫蘆島市商業(yè)銀行行長王學(xué)伶的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù),但當(dāng)?shù)卣杂绊懡鹑诜€(wěn)定為由拒絕執(zhí)行,直到2007年下半年,葫蘆島市政府迫于輿論壓力才免去王允平、王學(xué)伶、賈洪舟和馬玉友的職務(wù)。
如今,葫蘆島市商業(yè)銀行董事長由葫蘆島市審計(jì)局局長趙恩純擔(dān)任,行長由副行長曹立興擔(dān)任;而升任遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社副主任的敬建國如今也改任黨委委員、機(jī)關(guān)黨委書記。2009年4月13日,記者致電賈洪舟的時(shí)候,他表示,自己正在家休長假,對(duì)于這個(gè)案子過去的事不想再說什么。
對(duì)于注冊資金只有1.4億元的葫蘆島市商業(yè)銀行來說,3.7億元的虧損已經(jīng)是一筆不小的損失。長達(dá)4年的時(shí)間里,葫蘆島市審計(jì)局和一墻之隔的銀監(jiān)會(huì)葫蘆島監(jiān)管分局并沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),審計(jì)局局長已經(jīng)調(diào)任葫蘆島市商業(yè)銀行董事長,地方政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管存在嚴(yán)重缺位;時(shí)至今日,沒有一位葫蘆島市商業(yè)銀行的相關(guān)責(zé)任人受到法律的追究和懲處。
尋“替罪羊”
銀河證券成買單人
4月8日,葫蘆島市中級(jí)人民法院一位人士向記者透露,這個(gè)案件涉及地方金融機(jī)構(gòu),牽涉地方政府的利益,案件變得非常敏感,很多事情都已經(jīng)超越法律的范疇。
遼寧省公安廳成立“10·19”特大專案組將莊大川抓捕歸案,葫蘆島市公檢法聯(lián)合執(zhí)法,凍結(jié)查封了莊大川名下所有財(cái)產(chǎn),葫蘆島中級(jí)人民法院也開庭審理了莊大川涉嫌詐騙案。但在這個(gè)案件中,獲罪方只有操盤手莊大川和銀河證券,沒有看到葫蘆島市商業(yè)銀行因失職而獲罪,也沒有見到地方政府主管官員引咎辭職。
8億元的銀行資金如何能夠輕易流出炒股,違規(guī)委托理財(cái),在葫蘆島市商業(yè)銀行和地方政府找不到真正負(fù)責(zé)的人,責(zé)任只能由莊大川和銀河證券來承擔(dān)。
2007年6月28日葫蘆島市檢察院要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查,盡快追捕同案犯李文強(qiáng)。令人不解的是,2008年5月18日,葫蘆島市檢察院檢察官羅德武前往香港對(duì)李文強(qiáng)做了詢問筆錄,但并沒有抓捕他歸案,而5月30日,葫蘆島市檢察院改為要求公安機(jī)關(guān)追訴黃樂勤為共犯。
從記者掌握的詢問筆錄來看,李文強(qiáng)的供訴是盡量將責(zé)任推給黃樂勤和銀河證券公司。
“黃樂勤不是他們的真正目的,他們是希望把損失彌補(bǔ)回來,真正的目標(biāo)是從銀河證券身上要回?fù)p失。”黃樂勤的家屬說,“那些辦案的民警也知道黃樂勤是冤枉的,他們也說自己奉命行事,也沒有辦法。”
2007年7月28日,葫蘆島市公安局出具的起訴意見書中提到,公安機(jī)關(guān)追回莊大川的賬款只有2823萬元,兩輛汽車折合93.5萬元,這一金額與莊大川炒股造成的4.5億元虧損窟窿差距很遠(yuǎn)。
追回?fù)p失需要吃大戶,銀河證券最有實(shí)力承擔(dān)賠償責(zé)任,葫蘆島市商業(yè)銀行巨額委托理財(cái)虧損案件暴露出地方利益與中央利益之間的博弈,在葫蘆島市商業(yè)銀行與銀河證券角逐之間,人們等待它如何收場。
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